Ménages
La famille comme une seule unité. Les membres, une personne-ressource, la valeur et les documents combinés, et une vue partagée dans le portail seulement quand chaque membre a accepté.
Un ménage, c'est l'unité que vous servez vraiment : un dossier, les clients qui en font partie, une personne-ressource principale, leurs comptes combinés et leurs documents combinés. L'appartenance est un lien entre chaque client et le dossier du ménage, pas un nom de famille tapé deux fois : deux Tremblay sans lien ne se retrouvent jamais dans le même ménage.
Placer des clients dans un ménage
- Sur le dossier d'un client : le sélecteur de ménage dans l'en-tête place le client dans un ménage, en crée un nouveau, ou l'en retire.
- Plusieurs à la fois : dans Contacts, cochez les clients, choisissez Modifier 3 éléments sélectionnés (le nombre est le vôtre), puis Ménage. La révision montre exactement qui changera avant que rien ne soit enregistré.
- Depuis la page du ménage : Ajouter un membre et Retirer du ménage.
Un ménage qui a un code de back-office est partagé dans toute la firme. Un ménage qui n'a qu'un nom appartient au conseiller qui l'a créé.
Chaque membre a un rôle : chef, conjoint, personne à charge ou autre. Une fiducie ou une société peut aussi faire partie d'un ménage, listée avec les membres.
Ouvrir un ménage
Dans Contacts, affichez la liste Par ménage. Chaque ménage est une bande au-dessus de ses membres ; cliquez sur son nom pour ouvrir la page du ménage. Retour aux clients ramène à la liste.
Ce que montre la page du ménage
| Onglet | Ce qu'on y trouve |
|---|---|
| Aperçu | Les actifs investissables du ménage, l'encaisse, le nombre de comptes, la part de chaque membre et le rendement CÀJ pondéré. |
| Documents | Les documents de tous les membres sur une même tablette, avec le titulaire, la catégorie et la date. Les documents internes sont marqués. |
| Rapports | Vos ménages par valeur, avec la part de chacun dans votre portefeuille, et un export. |
- Personne-ressource principale : désignez un membre avec Désigner comme personne-ressource. Tant que vous ne l'avez pas fait, le membre le plus ancien est utilisé. Si la personne désignée quitte le ménage, la page le dit et en demande une autre.
- Le rendement est pondéré par la valeur marchande, afin qu'un petit compte ne fasse pas bouger le chiffre du ménage.
- Les actifs investissables ne sont pas la valeur nette : ils additionnent la valeur marchande détenue chez le gardien de valeurs et ne soustraient jamais de dettes.
La vue partagée dans le portail client
Désactivée par défaut. Chaque membre ne voit que ses propres comptes jusqu'à ce que vous activiez Les membres voient le ménage sur la page du ménage.
- Activez-la. WealthY demande d'abord l'accord de chaque membre.
- Cochez chaque membre qui a accepté. La date et la personne qui l'a noté sont conservées.
- Activer. À partir de là, le portail de chaque membre montre les comptes des autres membres.
Des règles qui tiennent toujours :
- Personne ne voit quoi que ce soit tant que chaque membre actuel n'a pas accepté.
- Un membre qui arrive plus tard met la vue partagée en pause jusqu'à ce que son accord soit noté aussi.
- La désactiver efface les accords.
- Ce qui est partagé se limite au nom, au type et au gardien de valeurs des comptes, aux quatre derniers chiffres du numéro de compte, à la valeur, à l'encaisse et aux placements. Jamais un courriel, un numéro de téléphone, une adresse, un NAS ou des notes.
- Le rendement des comptes d'un autre membre reste dans son propre portail.